Et je trouve que c'est plutôt une bonne idée, quand il s'agit des petits montants. Pars que quand Banque A reçoit un virement provenant de Banque B, la Banque A considère que la Banque B a déjà réalisé leur processus d'anti-blanchiment, le cas échéant, a contrôlé l'origine de fonds.
Mais dans les deux situations ci-dessous, la Banque A a l'obligation de revérifier l'origine de fonds :
1. La Banque B se trouve en dehors de l'Union Européenne (plus précisément, espace SEPA)
2. Le montant du virement est significatif (varié en fonction de banque et de compte)
De toute façon, mon conseil est d'éviter de déposer des espèces si possible.
Le contrôle n'est pas systématique et peut être différé. Il est mieux de ne pas déposer régulièrement des espèces. Sinon, vous risquez d'être demandé à justifier non seulement les dernières dépôts mais aussi des opérations précédentes.
