账户被冻结，新银行开户被拒，疑似被拉黑名单，怎么办？

dlyz

出于什么原因？

Nirit

你之前干过啥事？

珑璈天

Nirit 发表于 2018-4-10 13:32
你之前干过啥事？

存现金存多了……
这是我唯一能想到的事
三次被银行关户，说存很多现金也根本不多，2000欧左右

珑璈天

dlyz 发表于 2018-4-10 13:04
出于什么原因？

第一次是LCL，直接给我关户了，当时周围朋友都被关，我就没想太多
第二次是SG，为了居留，我存了2500欧，又找朋友借了2500欧，想还钱给我朋友的时候，银行冻结了我这笔转账，我去咨询原因，然后他们商议的结果是我直接被关户了
第三次是caisse epargne，我存了1000欧，和600欧支票，然后用了两天，就被冻结，冻结期间多次去找银行，都打太极说要等消息。快两个月后，告诉我，要关户，因为觉得我现金来源不明。要我去开新的银行，然后他们会把剩余资金用支票的方式给我。

然后我再去la poste开户的时候，他们告诉我，我之前的关户经历很奇怪，说不能盲目给我开户。说就算给我开了，也有可能再次被关。要我去搞清楚为什么关户之后，再来找他们。可是我问我现在的银行为什么给我关户，他们的答复是我们有权力不告诉你为什么被关户了。

绝望……

poisson224

应该直接联系banque de france问清楚

appeler

根据你的阐述，我认为没什么要紧的。你也没有开过开头支票。你存了现金，但金额不大。

既然la poste不行，再多试两家看看(包括网上银行)，并且以后不要再存现金，也避免存支票当没有justificatif的时候。

Nirit

珑璈天 发表于 2018-4-10 15:23
存现金存多了……
这是我唯一能想到的事
三次被银行关户，说存很多现金也根本不多，2000欧左右

你还真是神经大条，第一次存现金被强制关户，竟然后面明知故犯又被关户两次？

法国法律规定一段时间内累计（不是单次）超过一定数额，就需要提供现金来源证明，如果提供不了就要关户了

你试试先开网上银行的户，他们要求通常没有那么严格

如果网上银行都拒绝你，那就只有去法兰西银行banque de france问问吧

硬件宅

我的经验是同一个银行一个月存现金最好不要超过1000欧,一般我同一个银行一个月最多存800欧左右

珑璈天

Nirit 发表于 2018-4-11 22:11
你还真是神经大条，第一次存现金被强制关户，竟然后面明知故犯又被关户两次？

法国法律规定一段时间内累 ...

你好，我现在新开了BNP，想请问一下，上个银行给我的支票，大概1500欧左右，能直接存进去吗？还是说，存以前银行的支票也算资金来源不明？（我现在不敢随便转钱存钱了）

Nirit

珑璈天 发表于 2018-4-16 10:12
你好，我现在新开了BNP，想请问一下，上个银行给我的支票，大概1500欧左右，能直接存进去吗？还是说，存 ...

可以存上一个银行关户的支票，以后注意别存现金