奥赛Banque populaire银行洗*钱经历，关闭银行账户注意事项

rennehayworth

法国不是号称资本管制最严厉的西方国家，为什么会出现这样的情况？看样子只能存HSBC了。

appeler

个人觉得，不至于到洗钱这么严重，应该只是银行操作中出了差错。而客观来讲，3000欧并不是大的数目，出现错误时，不是很容易被及时发现。

potin

本帖標題   "关于奥赛Banque populaire银行利用中国学生账户洗*钱的经历"

不妥。

維基百科

犯罪嫌疑人，又称嫌疑犯、嫌犯、疑犯，是指对因涉嫌犯罪而受到刑事追诉的人，在检察机关正式向法院对其提起公诉以前的称谓。

犯罪嫌疑人和罪犯不同，依无罪推定的原则，除非经审判证明有罪确定，不然犯罪嫌疑人是无罪的

jammy365

在我们要求银行关户之后，银行因为个人操作失误没有关户，造成的损失不应该由我们学生来承担。这一点是无法接受的。

jammy365

appeler 发表于 2015-5-12 08:23
个人觉得，不至于到洗钱这么严重，应该只是银行操作中出了差错。而客观来讲，3000欧并不是大的数目，出现错 ...

这完全是有可能的，但是在关户之后，银行仍然保留16欧在账户中，却不告知我们，这不知道是不是属于盗窃行为，就算银行所述都是实情，私扣客户钱款，就算是1分钱也是违法的吧。

jammy365

potin 发表于 2015-5-12 08:24
本帖標題   "关于奥赛Banque populaire银行利用中国学生账户洗*钱的经历"

不妥。

我觉得银行觉得外国人好欺负，我们对账单以后发现，3月中旬银行转给我960欧，而这时，银行账户里仍然有1000欧，随后被无故转出，目前账户仍有余额16欧，而且不告知我们，也没有转账给我，这算不算盗窃用户财产行为？算不算犯罪呢？我不是学法律的，对概念不清楚，只是从个人感情出发，感觉银行这样对待外国人实在是过于轻率。

这种事情的确非常非常少见，如果不是亲身经历我都很难相信。发这个帖子只是提醒广大留学生注意，不要在关户过程中出现什么漏洞。

dlyz

关户后你是怎么知道账户里还有账目往来的呢？

jammy365

dlyz 发表于 2015-5-12 12:17
关户后你是怎么知道账户里还有账目往来的呢？

是这个月银行跟我们联系，说账户有问题，我们要求他们发给我们账目明细的。不然我们也是什么都不知道。

甜甜甜

没看懂啊。。咋洗的啊？

jammy365

甜甜甜 发表于 2015-5-13 15:55
没看懂啊。。咋洗的啊？

简单总结一下

在我们关户之后（2月底），账户非但没有被关闭，反而持续开户近一个多月（开到4月初），月费照扣不误。在我们不知情的情况下，期间无故用支票支取了大概2000欧，又无故转账转出1000欧，相当于透支3000欧，之后收到一笔他人的误转，恰好也是3000欧。这时候账户里是没有钱的，因为正负相抵。银行却要求我们偿还3000欧误转。

我们要求银行提供支票复印件，并要求警方介入，目前迟迟得不到银行的任何回复。

dlyz

其实，LZ你根本不必管那么多事，
凡和你无关的操作，你一律忽视，银行找你时你正好问他们说个究竟。

jammy365

dlyz 发表于 2015-5-13 19:20
其实，LZ你根本不必管那么多事，
凡和你无关的操作，你一律忽视，银行找你时你正好问他们说个究竟。

所言极是！！！！！！！！！

银行找我要钱，我让他解释清楚自关户日起，之后的每一笔交易是如何产生的，如果不解释清楚，我是不会还钱的，再纠缠那就只好让警方介入了。

dlyz

jammy365 发表于 2015-5-14 07:21
所言极是！！！！！！！！！

银行找我要钱，我让他解释清楚自关户日起，之后的每一笔交易是如何产生的， ...

其实即使你没有关户，非你本人的操作也不该你负责。

jammy365

dlyz 发表于 2015-5-14 10:22
其实即使你没有关户，非你本人的操作也不该你负责。

月初我们将所有的疑问都写邮件发给了银行，至今没有得到银行的任何回复。估计他们也无语了吧。