bnp要求出示资金证明 新的问题求解答

entin

列举的中国法律是不适用于法国, 法国现在正准备加强反洗黑钱以阻止恐怖组织的经济来源,所以对现金的控制只会越来越严格, 银行是要主动对不明确的资金进行确认及必要时主动向税务局申报的, 否则如果涉入洗黑钱的事件的话会受到很严重的惩罚的, 所以银行对你的大笔现金存入如此重视是很正常的. 不理不问才有问题.

如果你是真实的在中国正常换汇的话,把你在中国换汇的单据,或银行存折扫描或影相后给银行就可以了.

另外, 既然你已经在法国工作了, 你不可能不知道法国是"万税"的, 你此次存的现金, 虽然只有几千欧不到,但要注意计算你来年税务上是否有变化, 如果变化较大的话, 而资金又真是你父母给予的,建议自己主动去税务局申报,因为一个月内主动申报自己几个指定条件的直系亲属的一定额度的财物赠与是免征税务的.详细请自己搜索此论坛的旧贴,或直接去税务局等相关网站查看.

步高里

法国海关的限制是1万欧现金免税
但是这个和银行要求提供资金来源证明无关地
银行没说你不能存这么多钱 他只是要求资金来源证明而已

Nirit

来年报税最好报把，银行很可能已经将这个报给税务局了

YDEY

Nirit 发表于 2015-3-25 11:01
来年报税最好报把，银行很可能已经将这个报给税务局了

谢谢回答 如果来年如实报税的话 这部分是不是肯定也要被征税了？
当学生时期也会定期一次性存入几千 但是没有被查过 也从来没有对这部分报过税 收入也是按照0来算
如果真的银行和税务局上报了收入 我现在要求关户转到其他银行会有改变么？

Nirit

YDEY 发表于 2015-3-25 22:16
谢谢回答 如果来年如实报税的话 这部分是不是肯定也要被征税了？
当学生时期也会定期一次性存入几千 但是 ...

银行不保，税务局就不会主动去 查

但是如果银行报了，你换银行也用处不大了

YDEY

Nirit 发表于 2015-3-25 23:18
银行不保，税务局就不会主动去 查

但是如果银行报了，你换银行也用处不大了 ...

说的有道理 谢谢
刚刚查阅了这个帖子http://bbs.xineurope.com/forum.p ... E7%A8%8E&page=1
我本人的情况符合帖子中的描述 即居住少于6年中国籍（唯一不同的是帖子中提到的是virement 但我是直接带现金过来存）
所以我是否应该告知conseiller 这笔存款不属于don的范畴 因此银行无权向税务局报称这是父母对我的赠予
因为虽然按照道理说税务局还是会核实我的实际情况 但是也很难说会不会银行说是父母捐赠就直接算成捐赠了 （知道父母15年内的免税捐赠额度是有限的 不想把这笔款项算进去）

ifh

银行不会跟税务局联系。他们只是怕是洗黑钱，所以会问。要不要跟税务局申报是楼主自己决定。

YDEY

entin 发表于 2015-3-25 08:36
列举的中国法律是不适用于法国, 法国现在正准备加强反洗黑钱以阻止恐怖组织的经济来源,所以对现金的控制只 ...

非常感谢 很详细的回答
我昨天查看了这个帖子http://bbs.xineurope.com/forum.p ... E7%A8%8E&page=1
本人符合其中条件 如果该帖属实 那么我可以不向税务局报告这笔赠与
请问你所说的一个月内去税务局主动申报可免税是只针对在法居住超过６年的且更换为法籍的人的建议么？
诚然主动向税务局申报肯定是没错的 但是由于我不希望这笔钱（其实也不是很多= =）被税务局当作父母赠与 从而算进父母每十五年内免税赠的额度里  因此还是有点在意
另外比较棘手的是 总金额的一部分是没有通过银行进行的换汇 因此没有单据
求指点 谢谢