|
近日，英国一家华媒收到一封“读者来信”。写信人称自己是中国留英学生，三个月前因为帮朋友一个忙，被英国警方逮捕入狱。其实，令这位留学生身陷囹圄的这件事，不少华侨华人都接触过。  小莉（化名）在英国一所大学读研，去年9月入学后加入一个私人换汇微信群，群友大多有用人民币兑换英镑的需求。汇率比银行利率低，而且没有手续费，小莉觉得这很方便。去年11月，她应一个同学请求帮对方私下换汇：与不同的人接头领取现金，再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。 自认为不是太大的事，小莉一连帮过几次，多的时候能领到几万英镑现金，拿到钱就往不同账户汇款，有人几百、有人几千，其实小莉自己并未收到任何“好处”。不料，三个月前小莉再次从接头人手里拿到现金时，被警方拷到警察局。后来她才知道，来送现金的“接头人”早被警方盯上。 小莉因为“洗黑钱”被起诉，她在狱中发现，还有几个中国留学生因为类似原因被抓。这才意识到，私下换汇涉嫌违法，可能带来极为严重的后果。小莉决定认罪，最终因涉嫌洗黑钱被判缓刑，被罚做义工。 多国华侨华人、中国游客卷入私下换汇  在英国，私下换汇的案例很多。5月底，中国驻英大使馆曾发布提醒，称接到数名中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。 在意大利，一名华人男子今年5月在高速公路遇警方例检，被发现携带近36万欧元现金。男子表示，这笔钱是从威尼托大区一个刚认识的华人那里用人民币换来的，计划用来拓展海外业务。现金当场被警方扣留，交检察院看管，由警方追查是否涉及洗钱交易。 在美国洛杉矶蒙特利公园市，一名中国游客近日在家庭旅馆遭抢劫。当时他正在和换汇者交易，准备用中国银行账户里的钱换美元现金，突然闯入四名蒙面持枪男子，劫走交易用的美元现金，并逼问中国银行账户及密码。  据了解，这种私下换汇的操作，是需要美元的一方先通过转账，将约定数额的人民币转至指定账户，提供美元的一方在确认款项入账后，将美元现金交给对方。如果要求换汇的一方最后没能拿到美元现金，其银行转账的数额就是实际损失金额。 私下换汇是贪图小利吃大亏 在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。 同时，私下换汇往往涉及大笔现金，而且此举本就不受法律保护，容易被不法人员盯上，使换汇者沦为抢劫对象。 隐患众多，仍有人执意为之，首先是对私下换汇的危害认识不足，贪图方便；另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，说到底是利令智昏。 这些行为涉嫌”洗黑钱“犯罪 贪小便宜吃大亏，一些我们习以为常的行为，在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险：
（编辑：鲁佳）  |
Copyright © 新欧洲战法 ( 沪ICP备15032081号 )
