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[华人战报] 私下换汇涉嫌洗钱要判刑?华侨华人留学生都已“中招”

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新浪微博达人勋

发表于 2018-6-25 14:23:31 | 显示全部楼层 |阅读模式
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近日,英国一家华媒收到一封“读者来信”。写信人称自己是中国留英学生,三个月前因为帮朋友一个忙,被英国警方逮捕入狱。其实,令这位留学生身陷囹圄的这件事,不少华侨华人都接触过。

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小莉(化名)在英国一所大学读研,去年9月入学后加入一个私人换汇微信群,群友大多有用人民币兑换英镑的需求。汇率比银行利率低,而且没有手续费,小莉觉得这很方便。去年11月,她应一个同学请求帮对方私下换汇:与不同的人接头领取现金,再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户。

自认为不是太大的事,小莉一连帮过几次,多的时候能领到几万英镑现金,拿到钱就往不同账户汇款,有人几百、有人几千,其实小莉自己并未收到任何“好处”。不料,三个月前小莉再次从接头人手里拿到现金时,被警方拷到警察局。后来她才知道,来送现金的“接头人”早被警方盯上。

小莉因为“洗黑钱”被起诉,她在狱中发现,还有几个中国留学生因为类似原因被抓。这才意识到,私下换汇涉嫌违法,可能带来极为严重的后果。小莉决定认罪,最终因涉嫌洗黑钱被判缓刑,被罚做义工。

多国华侨华人、中国游客卷入私下换汇
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在英国,私下换汇的案例很多。5月底,中国驻英大使馆曾发布提醒,称接到数名中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐,在微信群中与换汇人联系,轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图,导致被骗汇款,财产受损。

在意大利,一名华人男子今年5月在高速公路遇警方例检,被发现携带近36万欧元现金。男子表示,这笔钱是从威尼托大区一个刚认识的华人那里用人民币换来的,计划用来拓展海外业务。现金当场被警方扣留,交检察院看管,由警方追查是否涉及洗钱交易。

在美国洛杉矶蒙特利公园市,一名中国游客近日在家庭旅馆遭抢劫。当时他正在和换汇者交易,准备用中国银行账户里的钱换美元现金,突然闯入四名蒙面持枪男子,劫走交易用的美元现金,并逼问中国银行账户及密码。

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据了解,这种私下换汇的操作,是需要美元的一方先通过转账,将约定数额的人民币转至指定账户,提供美元的一方在确认款项入账后,将美元现金交给对方。如果要求换汇的一方最后没能拿到美元现金,其银行转账的数额就是实际损失金额。

私下换汇是贪图小利吃大亏

在很多国家,私下换汇与“洗钱罪”关联密切,因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款,那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去,就等于“洗钱”。相关案件侦破后,换汇者也将被牵连,轻则罚款、重则坐牢。

同时,私下换汇往往涉及大笔现金,而且此举本就不受法律保护,容易被不法人员盯上,使换汇者沦为抢劫对象。

隐患众多,仍有人执意为之,首先是对私下换汇的危害认识不足,贪图方便;另一方面,私下换汇门槛低、利润高,有人想借此赚些快钱,有人则想长期牟利,说到底是利令智昏。

这些行为涉嫌”洗黑钱“犯罪

贪小便宜吃大亏,一些我们习以为常的行为,在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险:

  • 随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释。
  • 自己在海外开设银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且未说明资金来源。
  • 作为老板,用现金发工资,不通过银行账户,员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。
  • 从事代购往往需要大量现金,有人在当地找人私下换汇,但不了解现金来源。
  • 在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法,拿到相关牌照才能从事金融服务。


(编辑:鲁佳)

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新浪微博达人勋

发表于 2018-7-2 13:17:27 | 显示全部楼层
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